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STEP3
非課税制度を活用しよう

非課税制度とは、
投資で得た利益に税金がかからないお得な制度です。

どのような非課税制度があるのか理解しましょう あなたにあった非課税制度を活用しましょう

どのような非課税制度があるのか理解しましょう

資産運用に関する代表的な非課税制度として、「NISA」「つみたてNISA」「ジュニアNISA」「iDeCo」の４つの制度があります。

  NISA iDeCo※2
NISA つみたてNISA ジュニアNISA※1
加入資格 20歳以上 20歳以上 20歳未満 60歳未満の国民年金被保険者
投資額（積立額）の上限 年間120万円
（5年間分で最大600万円）		 年間40万円
（20年間分で最大800万円）		 年間80万円
（5年間分で最大400万円）		 加入者により年額14.4万円～81.6万円
税制優遇 拠出時 所得控除なし 所得控除なし 所得控除なし 全額所得控除
運用益 非課税 非課税 非課税 非課税
受取時 非課税 非課税 非課税 退職所得控除・公的年金控除
払出制限 制限はなく
自由度が高い		 制限はなく
自由度が高い		 原則18歳まで
不可		 原則60歳まで
不可
運用商品 上場株式・投資信託等 長期積立・分散投資に適した一定の投資信託 上場株式・投資信託等 預貯金、保険、投資信託等
  • 未成年者少額投資非課税制度の愛称
  • 個人型確定拠出年金の愛称

あなたにあった非課税制度を活用しましょう。

  1. お客さまの資産形成の目的はどちらでしょうか？
    子どもや孫の将来のために資産形成したい 自分の将来やライフイベントに備えたい
  2. 大切なお子さま・お孫さまの将来に向けて、非課税でお金を育てる制度です。
    ジュニアNISA
  3. 運用するなら？
    資産形成の手段として『コツコツ』少額から積立したい 積立に限らず余裕資金で資産形成したい
  4. 万が一の場合、自由に払い出したい
    YES NO
  5. 将来に向けてコツコツ投資をする方を応援する制度です。
    つみたてNISA
  6. 公的年金に自分で上乗せして、老後の資産づくりができる制度です。
    iDeCo
  7. 投資で得られる収益にかかる税金が非課税になるお得な制度です。
    NISA
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